Введение

Пассивный доход – это реализация дохода за счет вложенных средств, при этом субъект реализующий доход не предпринимал действий для его получения. Ярким примером пассивного дохода могут служить государственные облигации. Купив 1 облигацию государство обязано будет начислять на ваш брокерский счет купонный доход один раз в указанный период времени, например каждые пол года.

Акции могут приносить пассивный доход. Важно понимать что компании не обязаны, а могут платить дивиденды. Некоторые люди заблуждаются что это обязанность компании платить им дивиденды, но это не так.

Основы дивидендных акций

Дивидендные акции – это акции компаний, которые стабильно выплачивают процент от прибыли компании в виде дивидендов. Дивидендными акциями могут считаться те компании, которые выплачивают их стабильно.

Как компании выплачивают дивиденды

Весь производственный процесс компании функционирует в разрезе определенного периода времени. По истечению периода бухгалтерия компании проводит расчеты по дебиту и кредиту. По итогу которого определяется какой процент от чистой прибыли компания может выплатить своим инвесторам. Компания отправляет средства на специальный счет и далее с помощью государственных и банковских структур происходит распределение прибыли между всеми держателями ценных бумаг.

Роль дивидендной доходности в выборе акций

При анализе компании следует учитывать ее текущее финансовое положение и на основании исторических данных оценить перспективу роста дивидендной доходности на 1 акцию. Важно понимать что не может быть бесконечного и стабильного роста дивидендной доходности, ведь ни одна компания в мире не в состоянии с каждым кварталом стабильно зарабатывать больше чем в предыдущем. Также необходимо учитывать долговую нагрузку и какой процент от прибыли занимают дивиденды. Известны случаи когда компания влезла в долги и выплачивала более 100 процентов прибыли в виде дивидендов и все ради того чтобы остаться так называемым дивидендным аристократом.

Преимущества дивидендных инвестиций

Постоянный источник дохода никогда не будет лишним. Со временем с ростом капитала повысятся и абсолютные значения фиатных результатов. Таким образом, обретение финансовой независимости с помощью дивидендных акций вполне реальный способ.

Пассивный доход или реинвестирование?

Если у вас отсутствуют средства для покупки уже существующих акций вы можете купить их за счет дивидендов, которые будут поступать вам на счет и так вы не будете уже тратить свои собственные средства на покупку акций.

Потенциальное уменьшение рисков по сравнению с акциями без дивидендов

Уменьшение рисков связано с тем, что когда вы получаете дивиденды, то средняя цена одной акции снижается на размер дивидендов. И выйдет так что когда цена одной акции будет падать, то за счет дивидендов вы будете оставаться даже в плюсе.

Риски дивидендных инвестиций

Дивидендные сокращения или отмены могут спровоцировать обвал котировок компании. Начинающие инвесторы достаточно ярко воспринимают отмену выплат, для них кажется что их обманули и срочно необходимо избавляться от ранее купленной бумаги.

Налоговые последствия

Если инвестор покупает ценные бумаги понравившейся компании у местного брокера, то последствий для налоговых органов никаких не будет. Но если покупка происходит у зарубежного брокера, то уже появляются вопросы. Как правило налог с дивидендов необходимо оплачивать самостоятельно. Также необходимо отправлять заявление на снижение налога на зарубежные ценные бумаги, в РФ например такое заявление называется W-8BEN.

Как оценить дивидендные акции

Для оценки дивидендных акций следует оценивать ее текущее финансовое положение, историю выплат и анализ рынка для выявления средней температуры по больнице.

Анализ дивидендной истории компании

Необходимо определить сколько лет компания уже вознаграждает своих инвесторов и на сколько это было стабильно.

Изучение финансового здоровья и прибыльности компании

Главная ошибка при выборе это наибольшая дивидендная доходность. Требуется это учитывать. Проверьте какой процент от чистой прибыли компания направляет своим инвесторам и определите не превышает ли этот процент чистую прибыль. Идеальная ситуация это когда компания имеет минимум долгов и процент выплаты дивидендов от чистой прибыли не превышает 50%

Понимание политики дивидендных выплат

Ни одна компания не обязана выплачивать дивиденды. Компании это делают для вознаграждения своих инвесторов за то что те в них поверили в определенное время или верят сейчас.

Стратегии для дивидендного инвестирования

Слишком рискованно будет приобрести лишь одну компанию. Необходима диверсификация, стратегия для реинвестирования, хэджирование.

Диверсификация портфеля

Для снижения рисков применяется система диверсификации портфеля. Это когда вес одной компании не превышает заданный процент. Например, вес всех акций одной компании в портфеле не превышает 0.5 процентов – это можно назвать безопасным вложением средств.

Выбор акций с устойчивой дивидендной политикой

Первые шаги в покупки дивидендных акций можно начать с так называемых голубых фишек фондового рынка (Надежные компании). В России это такие компании как Сбер, Газпром. В США Microsoft, CocaCola.

Управление рисками при дивидендном инвестировании

Для консервативных инвесторов может подойти такой вариант когда помимо акций приобретаются еще и облигации. Облигации также приносят пассивный доход.

Налогообложение дивидендов

Во всех странах дивиденды облагаются налогом. Оплачивать налоги возможно как автоматически и за вас это делает брокер, либо вручную через местную налоговую службу.

Как налоги могут повлиять на пассивный доход

Объем выплат на одну акцию может отличаться в каждой стране. Ознакомьтесь с налогом на прибыль в вашем регионе.

Рекомендации по созданию пассивного дохода

Не финансовая рекомендация. Все риски за свои финансы вы несете сами.

Выбор отраслей и компаний с высоким дивидендным потенциалом

К таким отраслям относят продукты питания, электричество. И вовсе все что нужно повседневно.

Использование фондов и ETF для дивидендного инвестирования

Наилучшим способом начать инвестировать в дивидендные компании это покупки соответствующего ETF фонда. Такой фонд приобретается у брокера и в портфеле выглядит как обычная акция, но внутри себя содержит десятки и сотни и даже тысячи компаний. Вся работа по диверсификации выполнена за вас. Ознакомьтесь с тем, как фонд распоряжается с выплатами. Реинвестирует или выплачивает дивиденды на счет. В случае реинвестирования растут котировки 1 пая фонда за счет роста капитала.

Заключение на тему Пассивный доход

Дивидендные акции это история про то, как через десятилетия находиться в надежном финансовом положении. Они позволяют обрести финансовую независимость и к примеру раньше выйти на пенсию и жить не на государственную пенсию, а на собственные доходы от компаний, в которые вы вложились.

Следует диверсифицировать портфель для контроля и управления рисками. Дефолты компаний никто не отменял. Также для диверсификации рекомендуется приобретать государственные облигации.

Вопросы для самопроверки

1. Какие факторы следует учитывать при выборе дивидендных акций?
2. Что необходимо знать о дивидендной политике компании перед инвестированием?
3. Как налогообложение влияет на реальный пассивный доход от дивидендов?