Введение

Криптовалюты – это цифровой вид валюты. Особенность их в том, что они децентрализованы и не имеют центрального органа управления. Перспективные криптовалюты для инвестирования нелегкий процесс. Если вы думаете что здесь можно легко заработать, то это не так. На анализ той или иной монеты можно потратить месяцы реальной жизни, но так и не найти истину.

Значение и потенциал криптовалют в современном мире финансов

Цифровые валюты в будущем будут играть ключевую роль. Уже в настоящее время финансовые системы мира начинают адаптировать технологию блокчейн в свои продукты. Так например, платежные компании привносят в свой функционал возможность оплаты криптовалютой.

Принципы и технология

Криптовалюты не могут существовать без технологии блокчейн. Отсюда разделяют 2 консенсуса подтверждения транзакций. Proof of work и proof of stake. Proof of work – доказательство работы. Майнеры расходуют реальные ресурсы для достижения консенсуса. Proof of stake – доказательство владения. Валидаторы используют количество монет для достижения консенсуса. Никакие реальные ресурсы в данном консенсусе не расходуются. В криптосообществе сложилось такое мнение что криптовалюты с консенсусом proof of work являются более надежными и фундаментальными, т.к. для достижения консенсуса майнеры расходуют реальные ресурсы – электричество и оборудование.

Возможности и риски инвестирования в криптовалюты

Ключевая особенность криптовалют состоит в том, что ваш платеж не может быть заблокировать центральным органом. Отправитель и получатель уверены в том, что платеж состоится, ведь за его создание отвечают майнеры, которые и подтверждают платеж.

Риски инвестирования состоят в том, что на данный момент криптоактивы являются волатильными и просадка по портфелю даже на 50 процентов считается обычным делом.

Основные критерии выбора криптовалют для инвестирования

Рыночная капитализация

Рыночная капитализация – это количество монет в обращении умноженное на цену 1 монеты. Например, если капитализация Bitcoin составляет 500 млрд. долларов, то это вовсе не означает что реальных денег в биткойне 500 млрд. долларов. От рыночной капитализации зависит то на какой потенциальный рост можно рассчитывать. Bitcoin к примеру вряд ли вырастет более чем на 1000 процентов за 1 месяц. А если взять к примеру альткоин с капитализацией 10 миллионов долларов, то это очень даже реальная история.

Ликвидность

Ликвидность – это способность актива быть купленным или проданным с минимальными издержками. Это то, насколько плотный стакан на биржах. Например, вы хотите купить биткоин на 10 млрд. долларов, но продавцы предлагают по необходимой цене продать вам биткоин лишь 10 150 млн. долларов. Вы в случае покупки по рыночной цене поднимите цену биткоина, потому что после заполнения заявки на 150 млн. начнет выполняться следующая заявка, которая размещена на 0.2 процента выше. При выборе криптовалют следует обращать внимание не только на рыночную капитализацию.

История ценовых изменений и волатильность

Следует опираться на историю для того что бы понять в выгодной ли точки покупки вы сейчас находитесь. От этого зависит то, на какие риски вы идете. Так например, если криптоактив вырос более чем на 1000 процентов, то какова вероятность что он вырастет еще на 1000 процентов? Вероятность не нулевая, но находится около нуля. А вот если криптоактив уже упал на 99 процентов, то какова вероятность что при благоприятных рыночных условиях он вырастит более чем на 1000 процентов? Вероятность высокая.

Обзор текущего рынка криптовалют

По графику видно что Bitcoin на текущей фазе рынка растет на минимальных объемах. Но в прошлом на всем падении были зафиксированы максимальные исторические объемы. В основном это было связано с тем, что на крупнейшей бирже Binance были нулевые комиссии на торговлю. Но не обращать на этот факт внимания мы не можем.

Перспективные криптовалюты для инвестирования

1. Bitcoin (BTC) – золотой стандарт криптовалют. Однако сейчас конечно не самая выгодная цена для начала инвестирования. Но и с другой стороны если отталкиваться лишь от истории цены биткойна, то любой исторический хай со временем становится прямой линией исторического дна цены. Хоть история и не гарантия будущего, но учитывать это стоит.
2. Ethereum (ETH) – платформа для смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Эфириум это серебро из мира цифровых активов. По текущей цене можно сказать тоже самое что и про биткоин – хорошая цена для входа была раньше. Но анализировать историю может любой и постфактум кто угодно может сказать что покупать нужно было раньше. При инвестировании в данную монету следует учитывать ее потенциал роста, ведь на момент написания статьи при цене Ethereum 2348 долларов капитализация составляет 281 млрд. долларов!
3. Polkadot (DOT) – Layer zero блокчейн. Это своего рода блокчейн для блокчейнов. Другие блокчейны могут подключаться к Polkadot и создавать свои собственные layer 1 решения. К слову, Ethereum это layer 1 решение.
4. Chia (XCH) – proof of space and time блокчейн. Разработчики заявляют что это зеленый биткоин. Но на истории мы можем видеть где сейчас все эти убийцы биткоина. Проект Chia интересен тем, что сейчас ее цена находится возле исторических низов и на долгосрок монета выглядит перспективной.

Факторы, влияющие на будущие перспективы криптовалют

Регулирование в различных странах

4 перспективные криптовалюты из предыдущего раздела были выбраны не просто так. Разберем основные тезисы почему именно они 

Bitcoin (BTC)

К нему придраться не к чему. Неизвестно кто создатель. Не было ICO, IEO, airdrop, staking. Да и с точки зрения регуляторов биткоин это товар, а значит ему светит будущее – торги на Чикагской бирже.

Ethereum (ETH)

Есть некоторые ошибки, которые совершил Ethereum, такие как ICO. Также текущий переход на алгоритм консенсуса Proof of stake позволяет стейкать монеты. А стейкинг монет очень не нравится регулятором. Но несмотря на все минусы даже если эфириум объявят ценной бумагой, то для него не будет никаких проблем оплатить штраф.

Polkadot (DOT)

Было ICO. Но в отличии от Ethereum ICO проводилось за Bitcoin. С точки зрения регуляторов биткоин это товар, а значит продажа токенов осуществлялась за товар. Спорный момент. Однако это не отменяет того факта что у данного блокчейна имеется функция стейкинга. Но у Polkadot есть особое преимущество, он постоянно общается с регулирующими органами и уже в своих соц сетях заявлял что они не считают токены DOT ценной бумагой.

Chia (XCH)

Из минусов это бесконечная эмиссия и премайн в 21 млн монет. Больше недостатков у проекта нет. Главным преимуществом проекта является то, что он стремится стать первой блокчейн-компанией, которая хочет выйти на IPO. Отличие от ICO состоит в том, что такой формат для всех регулирующих органов является официальным. Это означает что проект намеренно хочет стать ценной бумагой, но без штрафа так как делает все правильно и по закону. А такой подход регуляторы очень ценят.

Стратегии инвестирования в криптовалюты

Диверсификация портфеля

Не стоит пренебрегать диверсификацией портфеля. Не кладите все яйца в одну корзину. То что в статье было указано лишь 4 перспективные криптовалюты это не означает что следует покупать только их. Также это не означает что их вообще следует покупать, у вас должно быть свое мнение и конечное решение о покупке или продаже принимаете вы сами.

Следует управлять рисками и искать выгодные точки входа. В статье приведены по 2 похожих примера. Биткоин и эфириум сейчас на половине своего роста и недалеко от исторических максимумов. В то время как Polkadot и Chia находятся вблизи исторических низов. Соотношение риск-прибыль учтены.

Заключение

При инвестировании в криптовалюты следует учитывать:

• Текущее положение цены;
• Ценность проекта;
• Отношение регуляторов к проекту (Самый важный аспект);
• Если отношения с регуляторами плохие, то следует провести оценку, а сможет ли компания выплатить штраф и продолжить существовать после его выплаты?
• Алгоритм консенсуса. Более надежным считается Proof of work потому что на подтверждение транзакций майнеры расходуют реальные физические ресурсы.

Вопросы читателю

   – Каковы основные риски инвестирования в перспективные криптовалюты? И что на самом деле является перспективным?

   – Куда обратиться для начала инвестирования в криптовалюты?

   – Как следить за новостями и изменениями на рынке криптовалют?